В банке “Михайловский” схемы по выдаче и погашению кредитов осуществлялись без средств, а исключительно путем записей в бухгалтерские документы
Схемы по выдаче и погашению кредитов в банке “Михайловский”, непосредственно перед введением временной администрации, осуществлялись без средств, а исключительно путем записи в бухгалтерских документах, установила проверка Фонда гарантирования вкладов. Об этом говорится на сайте Фонда.
Как отмечается в сообщении, в помещениях банка физические лица вносили денежные средства в пользу ООО “Инвестиционно-расчетный центр” (ИРЦ) и ООО “Кредитно-инвестиционный центр” (КИЦ) по договорам финансового займа. Сразу эти средства перечислялись в другие банки, или использовались для финансирования расходов указанных компаний. На сегодня судьба этих денег неизвестна.
Другие схемы по фиктивному приобретению банком активов и увеличению общей гарантированной суммы в банке были исключительно “на бумаге”, отмечает Фонд.
Так, накануне введения в “Банк Михайловский” временной администрации ООО “ИРЦ” продает ему 106 тыс. кредитов по 870 млн грн. Банк, якобы, перечисляет средства, но кредитных договоров не получает.
“Как свидетельствуют записи в бухгалтерских документах, “Банк Михайловский” приобрел фиктивные права требования на денежные средства по договорам по продаже “мусорных” ценных бумаг. За это он “перечисляет” ООО “ИРЦ” и ООО “КИЦ” сумму 741,6 млн грн”, — рассказывается в сообщении Фонда о еще одной схеме.
В результате таких манипуляций в бухгалтерском учете, сумма на счетах этих компаний “увеличивается” до 1,6 млрд грн, которые потом, якобы, были использованы для погашения обязательств ООО “ИРЦ” и ООО “КИЦ” перед физическими лицами по договорам займа.
Проверка выявила, что записи в бухучете совершенные безосновательно.
“Дело в том, что остатки на корреспондентском счете “Банка Михайловский” в период осуществления указанных манипуляций составляли 70 млн грн, а в кассе — 57 млн грн”, — отмечает Фонд. Это свидетельствует о том, что осуществить перевод реальных средств на указанные суммы в банке не было никакой возможности.
Кроме этого, 19 мая 2016 банк, в нарушение внутренних документов и нормативов НБУ, без наличия соответствующих средств, “выдает” необеспеченные кредиты семи фиктивным фирмам на сумму 899 млн грн. В свою очередь, они переводят эти средства ООО “Инициатива групп” и ООО “Профит Юнион”. Эти компании перечислили средства в счет погашения задолженности реальных заемщиков перед банком “Михайловский”. Таким образом из-под залога были выведены обеспечения по ранее выданным реальными кредитам на 2,6 млрд грн.
Подписывайтесь на Ukrnews24.net в Telegram, чтобы быть в курсе самых интересных событий.
Последние новости
